Как выгоднее оформить налоговый вычет при покупке квартиры, чтобы сроки выплаты денежных средств максимально способствовали нашей жизненной ситуации?
Срок возврата НДФЛ при применении имущественного вычета может быть разным и часто зависит не от налоговой инспекции и установленного законом срока камеральной проверки, а именно от самого собственника купленной недвижимости.
Давайте разбираться, как можно быстрее получить «одобрение» государственных органов в вопросе возврата части расходов, а также, когда же именно можно будет «пощупать» так необходимые, особенно в условиях кризиса, деньги.
Оглавление статьи
Два способа возврата – два срока выплаты
Имущественный вычет предполагает возврат покупателю жилья уплаченного ранее им подоходного налога. НДФЛ, как правило, удерживается у работника из его заработной платы. И делается это автоматически бухгалтерией предприятия. Подробнее про все тонкости имущественного вычета и хитрости при составлении декларации смотрите здесь.
При покупке квартиры человек может вернуть часть перечисленных в бюджет страны своих кровных денег. И с недавних пор сделать он это может двумя способами:
- в организации, где человек работает;
- через обращение в налоговую инспекцию.
Отсюда и появляются разные сроки, каждый из которых имеет свои нюансы и, конечно же, плюсы и минусы.
Вы можете посмотреть видео или продолжить чтение:
Лучше понемногу и сразу
Налоговый вычет при покупке квартиры гражданин может получать у своего работодателя. У этого варианта, пожалуй, есть два преимущества:
- можно начать использовать свое право сразу же после покупки жилья (не дожидаясь окончания календарного года);
- не нужно заполнять декларацию 3-НДФЛ.
В любом случае, визита в налоговую избежать не удастся. И делать это придется дважды в год. Счастливому собственнику недвижимости, все равно, придется собрать полный пакет документов на квартиру и с ним отправиться к инспектору.
Если в налоговой подтвердится право на имущественный вычет, то через месяц работник должен еще раз прийти, чтобы получить «уведомление», а затем принести его в бухгалтерию предприятия, где ему начисляется заработная плата.
Наличие указанной бумаги из госоргана в руках расчетчика зарплаты даст возможность уже со следующего месяца не удерживать с работника НДФЛ. Так будет продолжаться до конца года, либо до того момента, когда общая сумма налога, которая не удерживается с сотрудника, достигнет установленного предела.
Если сумма до конца года не успела дойти до установленного максимума, то она переходит на следующий год. Новый год – нужно новое уведомление из налоговой инспекции.
Пример. Сотрудник фирмы по фамилии Поспешный Иван Андреевич принял неординарное решение. Поскольку руководство не торопится повышать ему заработную плату за его незаменимый вклад в работу фирмы, Поспешный решает увеличить ее себе сам. В прошлом году он приобрел себе жилье и знает, что у него есть право вернуть себе 260 000 налога.
В январе Поспешный идет в налоговую инспекцию, сдает все необходимые «доказательства» своего права в виде документов. Через месяц, в феврале, налоговая выдает ему уведомление, в котором подтверждает возможность получения вычета, после чего указанный документ оказывается в бухгалтерии одновременно с заявлением на получение вычета.
Зарплата Ивана Андреевича не менялась уже несколько лет и составляет 25 500 руб. в месяц. Ежемесячный налог от этого дохода составляет 3 315 руб. = 25 500 * 13%. В результате на руки Поспешный получает 22 185 руб.
Поскольку уведомление у бухгалтера оказалось в руках в феврале, то уже за февраль и последующие месяцы Поспешный будет получать заработную плату без удержания из нее налога, то есть 25 500 руб. вместо 22 185 руб.
Так что сразу после сдачи работодателю уведомления, работник может ощутить прибавку к зарплате. Эта прибавка возникнет в результате того, что не будет удержан налог с его дохода.
Делаем вывод. Дожидаться пока закончится год, за который можно вернуть деньги, при данных обстоятельствах не придется. Срок выплаты или начала получения денег довольно короткий, но в то же время растянут во времени до получения на руки всей положенной суммы.
Или подождать и получить Деньги
Да-да, «Деньги» — именно с большой буквы. Если наш Поспешный И.А. каждый месяц получает на 3315 руб больше, то в данном случае есть возможность получить годовой налог единым платежом.
Но обо всем по порядку.
Второй способ предполагает, что налоговый вычет при покупке квартиры можно получить через налоговую инспекцию.
Очевидные плюсы этого способа:
- разовая выплата всей суммы подоходного налога за прошлый год;
- получить вычет за весь год, в который была куплена квартира (если это произошло в декабре 2019, то вернуть НДФЛ возможно сразу за весь 2019 год, а не только за декабрь);
- нет необходимости ставить в известность бухгалтерию, что стал счастливым собственником недвижимости.
Этот вариант возврата отданного ранее налога государству связан с подачей декларации 3-НДФЛ в налоговую инспекцию. Данные, отраженные в ней, подкрепляются приложением из все тех же документов-доказательств, перечень которых от выбора способа получения вычета не меняется.
Подробнее о том, какой пакет документов необходимо собрать для получения имущественного вычета, читайте: «Какие документы нужны, чтобы вернуть деньги за покупку квартиры».
В случае получения возврата через налоговую, сданная декларация требует немного больше времени на проверку инспектором: по закону не дольше трех месяцев.
Иногда можно надеяться на завершение камеральной проверки ранее этого срока, но, как правило, загруженность работников налоговой делает вероятность такого исхода событий низкой.
В то же время, положительный результат по окончании проверки декларации не предполагает немедленного возврата денег.
Как только проходят три месяца проверки, нужно снова посетить налоговую и подать заявление на перечисление заявленной в декларации суммы. Заявление содержит реквизиты счета и размер вычета. И снова ожидание. На этот раз ждать придется не более месяца. В течение этого срока, а иногда немного раньше, человек получает заветную денежную сумму.
Чтобы получить положенные деньги, у человека должен быть открыт счет. Это может быть счет сберегательной книжки, обычный расчетный счет в банке, либо счет пластиковой карты.[ads-pc-3] [ads-mob-3]
Пример. Коллега предыдущего героя с фамилией Рассудительный, в отличие от Поспешного, решил, что забрать вычет из бюджета, он хочет сразу и крупной суммой, а не прибавкой к зарплате. Она у него, кстати сказать, такая же: 25 500 руб.
Рассудительный собрал необходимые документы-подтверждения, заполнил форму декларации и в марте сдал ее за предыдущий год. Отсчитав от даты принятия документов инспектором 3 месяца, в июне месяце он принес в налоговую заявление с данными расчетного счета и суммы налога к возврату из декларации.
Уже в июле в жизни Рассудительного произошло приятное событие, и на его расчетный счет поступили деньги, заявленные им в декларации. Посчитаем, обладателем какой суммы стал наш герой.
Как мы уже посчитали выше, налог с указанной суммы в месяц составляет 3 315 руб. Таким образом, годовая сумма, которая указывается в декларации, будет равна 39 780 руб. = 3 315р. * 12 месяцев. Именно столько получит собственник Рассудительный.
Количество посещений ИФНС можно сократить, а отправить всю отчетность онлайн через интернет с помощью Личного кабинета налогоплательщика. В этом случае посетить налоговую нужно будет 1 раз, чтобы получить данные для доступа к ЛК. После этого сдавать декларацию 3-НДФЛ и отправлять заявление на возврат можно будет, не выходя из дома.
Итак, остается лишь выбрать: либо получать ежемесячно дополнительно к зарплате 3 315 руб. в течение всего года, либо забрать всю сумму 39 780 руб. сразу по окончании года и всех необходимых процедур и сроков, связанных с возвратом через фискальный орган.
Ну а какие варианты предпочтительнее и выгоднее, нужно разбираться в каждом конкретном случае индивидуально.
Если Вам необходима помощь в составлении декларации или подготовке пакета документов для сдачи их в налоговую, отправка отчетности через ЛК. А, возможно, Вы хотите, чтобы Вашу конкретную ситуацию рассмотрели профессиональным независимым взглядом. Тогда обращайтесь за помощью и индивидуальной консультацией на нашем сайте: nalog-prosto.ru
Мы работаем быстро, конфиденциально и выгодно!
Если остались вопросы, спрашивайте в комментариях под этой статьей. Мы отвечаем быстро и с удовольствием! 🙂
Добрый день! Дом купили в ипотеку в 2013г продали в 2016, выплату ни получали )) могу ли я еще подать документы на выплату?
Можете
Здравствуйте!
Подскажите, пожалуйста: можно ли подать 3-НДФЛ за 2018г. и сразу подать Заявление на вычет через работодателя на остаток возврата за 2019г.?
Можно
Ещё один вопрос)) Если предоставить уведомление с налоговой о том, чтобы не вычитали ндфл (вычет на покупку дома) в бухгалтерию в феврале, имеют ли право отказать в перерасчете суммы за январь? Спасибо.
Должны все вернуть с начала года
Здравствуйте! Купила квартиру в 2015 году. Получила половину суммы налогового вычета, осталась ещё половина. Так как сейчас нахожусь в отпуске по уходу за ребёнком отчисления не поступают. Могу ли я, когда выйду на работу получить оставшуюся сумму или существуют какие-либо временные ограничения? Спасибо.
Сможете
добрый день.
подскажите, пожалуйста. Стоимость квартиры более 2 млн рублей. То есть возврат, на который можно расчитывать = 260 000р.
Но годовая сумма НДФЛ значительно меньше. получается, что я имею право только на сумму, которая у меня получается за год работы? Если брать Ваш пример, то 39 780 руб? А остальные пропадают? Или переносятся на другие года? И если переносятся, то как это оформлять?
Спасибо!
Остальные переносятся на следующие года. Обращайтесь, поможем с оформлением: https://nalog-prosto.ru/kontakty/
Здравствуйте,если документы на налоговый вычет подали в середине сентября,вернут ли нам деньги до нового года?
Позвоните в свою налоговую.
Добрый день, муж не помнит получал ли он вычет по процентам при покупке квартиры, вычет с 2 млн. руб. за покупку в 2014-2015г. получил, а как и где можно узнать получал ли по процентам и за какой период?
В налоговой
Здравствуйте!
Купила квартиру в ипотеку в 2015 г. в долевом строительстве, дом еще не сдан в эксплуатацию на носу конец 2018 г. и не понятно когда дом до строится. Не потеряю ли я право на получение налогового вычета спустя допустим 5 лет? Есть какие нибудь ограничения?
Не потеряете
Здравствуйте!Скажите, пожалуйста, если я,теоретически, получу право на вычет 30дек.2018, а заявление подам 31дек2018, то получится ли у меня вернуть налог за 2015год?или только за 2017, 2016 года?
Если право на вычет возникнет в 2018 году, то подать декларацию можно будет в 2019 ТОЛЬКО за 2018 год.
Купили дом в ипотеку в июле, вернуть налог можно за весь год или за 5 мес , и вообще можно ли его вернуть если он куплен в ипотеку.
Возврат идет за весь год
День добрый.
Собираемся с женой покупать квартиру за 6 000 000 рублей. Как лучше оформить квартиру, чтобы получить максимальный налоговый вычет ?
Здесь много статей на эту тему: https://nalog-prosto.ru/category/vozvrashhaem-nalogi/imushhestvennyj-vychet/
Или обращайтесь за личной консультацией: https://nalog-prosto.ru/kontakty/
Купила квартиру в 2012 году за 1300000. налоговый вычет получила.Сейчас покупаю другую квартиру за 2850000.Могу ли я получить налоговый вычет на вторую квартиру и в каком количестве? Спасибо
У Вас нет повторного права на вычет
Купила квартиру,официально не работаю,оформлена по уходу за больными.Имею ли я право на 13% от покупки?!
Если платите НДФЛ, то можете вернуть
Здравствуйте, подскажите пожалуйста, подали документы 22 января 2018 года через МФЦ и заявления на выплату когда примерно могут нам выплатить
Почитайте еще раз статью над Вашим комментарием))
Добрый день. Купила квартиру в марте 2014года. Акт приема — передачи в мае 2016г. В сентябре 2016г.подала документы на регистрацию,мне приостанавливали регистрацию три раза, т.к.дом не был зарегистрировал. Имеются письма из ГБР. Регистрация квартиры прошла 26 июня 2017г. На момент покупки я пенсионерка работала по февраль 2015г. В 2018 г.подаю декларацию на вычет за 2014 и 2015 годы. В сентябре 2016 подала документы. За какие года брать бланки декларации?
Добрый день! Подскажите, квартиру купили по ипотеке в декабре 2017 года, можем ли мы сделать налоговый вычет в январе 2018?
Все зависит от года права собственности. Читайте: https://www.nalog-prosto.ru/pravo-sobstvennosti-na-nedvizhimost-voznikaet/
Здраствуйте! В 2003 г. купили квартиру за 890 тыс.руб.. Общая долевая собственность распределена- 2/4 на детей, по ¼ на супругов. Мною за 2004 г. подана Декларация 3-НДФЛ на ¼. В 2007 г. после развода с супругом оформлен брачный договор с выкупом ¼ доли у мужа за 1 300 тыс.руб.. Вопрос: могу ли я в 2017г. подать 3-НДФЛ за 2014-2016 года и воспользоваться имущественным вычетом выкупленной у супруга ¼ доли и на какую сумму?
Здесь смотрите ответ: https://www.nalog-prosto.ru/question/povtornoe-poluchenie-nalogovogo-vycheta/
я купил квартиру в в июне 16 года по ДДУ за 1500000, оплатил 500 000 рублей первоначалку, на данный момент оплатиль досрочно еще 500000 р (из них 50000 проценты) .(свидетельство о собственности получил в 16 году) С какой суммы я могу получить налоговый вычет в этом году?
Здесь смотрите пример расчета: https://www.nalog-prosto.ru/question/v-kakoj-summe-mozhno-zayavit-vychet-po-kvartire-kuplennoj-po-ddu/
Купил дом в 2012 году подал документы в 2017 году для возвоашении налогового вычета какую сумму я должен получить
))) Я не предсказываю цифры.
Добрый день ! Квартира куплена в мае 2016! Принесла уведомление на работу 3 ноября 2016г! ожидала что получу вычет с января по октябрь ! Бухгалтерия отказывает делать пересчет и возвращать ндфл за 10 месяцев! Только ноябрь и декабрь с момента получения уведомления! Могу ли я проигнорировать и забрать уведомление? лучше подать декларацию в начале 2017г чтоб получить ощутимую сумму за весь год! Какие последствия могут возникнуть если я заберу уведомление?
Думаю, что никаких последствий не возникнет, если заберете уведомление. Ведь основанием для возврата является справка 2-НДФЛ. Если же бухгалтерия будет продолжать удерживать с Вас НДФЛ, то его можно будет вернуть через налоговую по окончании года.
Купили квартиру в 2016 году, так как сейчас не работаю официально, можно будеи получить налоговый вычет скажемчерез год или два, как устроюсь официально?
Пока закон это позволяет сделать.
Добрый день, в ноябре 2016 года купила квартиру за 3,5 млн. Собираюсь подавать 3-НДФЛ на вычет за 2016 год. Возможно ли одновременно подать заявление в ИФНС на получение уведомления о возврате НДФЛ работодателем с 2017 года? Спасибо.
Да, можете. Почитайте про возврат налога на работе: https://www.nalog-prosto.ru/nalogovyj-vychet-cherez-rabotodatelya/
Добрый день!Подскажите, пожалуйста, будет ли выплачиваться ИНВ после продажи квартиры?
Квартира была куплена по договору купли — продажи в 2012 году, в собственности более 3-х лет. В связи с переездом, собираюсь продать имущество, а налоговый вычет получила только половину.
Да, будет. Продажа квартиры не влияет на получение вычета
Здравствуйте! Меня интересует вопрос по выплате налогового вычета при покупке квартиры. Квартира была приобретена по договору участия в долевом строительстве от 13.12.2013г за наличные деньги (стоимость 5 100 000), передаточный акт от 30.06.2015г, свидетельство о регистрации права собственности от 19.11.2015г в равных долях по 1/3 (муж, жена и несовершеннолетний ребенок). Вопрос в следующем: 1) За какой годовой период нужно подать декларацию 3-НДФЛ?; 2) Какую сумму должен получить каждый супруг?; 3) Какая сумма положена на ребенка?
1. За 2015 год
2, 3. Все, что с цифрами, нужно смотреть документы. Оставляете заявку на консультацию здесь: https://www.nalog-prosto.ru/kontakty/