Многие новоселы слышали о возможности возврата 13 процентов с покупки квартиры, но далеко не все понимают, каким образом и какую конкретно сумму можно получить после приобретения жилья.
А между тем эта сумма носит название имущественный налоговый вычет, и по своей сути является неплохим способом дополнительной экономии средств. Плюс к этому эта схема реально работает, нужны лишь небольшие знания и инструкции, что и как нужно сделать.
Процедура возврата процента появилась в 2001 году, с тех пор она постоянно совершенствуется, но принципы остаются неизменны.
В этой статье мы обсудим:
- кто и какие деньги может вернуть от государства;
- в каком количестве;
- где и как это происходит;
- что для этого нужно.
Оглавление статьи
Кому полагается имущественный вычет
На самом деле речь идет не о какой-то «премии» от государства. Вам предоставляется возможность вернуть определенную сумму подоходного налога (или НДФЛ), который вы отдаете в бюджет. Отсюда сразу вытекает первое условие получение имущественного вычета – вы должны платить налоги по ставке 13%, а, значит, должны иметь официальный заработок. Более подробно о том, кому положен, а кому нет возврат, можно прочитать в этой статье.
Особые условия существуют для пенсионеров, т. к. пенсия не облагается НДФЛ, — для них предусмотрена возможность перенести имущественный вычет на те года, когда они еще работали (но не более трех лет назад). Все тонкости разобраны здесь: «Как воспользоваться имущественным вычетом пенсионеру»
Имеет значение и то, чем вы оплачиваете покупку. В процессе расчета имущественного вычета не будут учитываться суммы, которые не облагаются налогом в 13%. Так, если молодая семья вкладывает в квартиру материнский капитал или любое другое социальное пособие, возвращать будет нечего.
А вот если покупатели оформляют ипотеку, государство предоставляет возврат дополнительных 13% от фактической переплаты по кредиту. В этом речь идет в отдельной статье.
Имущественный вычет полагается не только в случае покупки квартиры, но также и комнаты или участка для дома. Аналогично можно возместить часть расходов на строительство жилья. Еще больше информации по возврату смотрите здесь.
Считаем сумму
Разница в стоимости жилья в зависимости от региона и населенного пункта колоссальна. Например, если в Нижегородской области за 1 500 000 р можно купить дом, то в Санкт-Петербурге за эти деньги вы не купите даже квартиру на окраине.
Несмотря на это, государство ввело ограничение на максимальную сумму, с которой можно оформить вычет – 2 000 000 р. Фактически покупатель может получить на руки не более 260 000 р (это 13% от 2 млн р).
При покупке жилплощади в ипотеку «потолок» равняется 3 000 000 р. Эта сумма добавляется к вычету за квартиру.
В случае если вы приобретаете собственность на сумму меньшую, чем 2 млн р, право на повторный вычет за вами сохраняется.
Пример. Некий гражданин Плюшкин купил квартиру в городе Н за 700 000 р. Он оформляет возврат налога на сумму 700 000 р *13% = 91 000 р. Через некоторое время Плюшкин приобретает еще одну квартиру за 1 750 000 р. С этой покупки у него есть право вернуть налог с оставшейся суммы 2 000 000 – 700 000 = 1 300 000 р., и получит он еще 169 000 р.
Но нужно помнить, что вернуть деньги за 2-ю квартиру можно не во всех случаях. Обязательно прочитайте: «Сколько раз получают налоговый вычет при покупке квартиры».
Существует еще одно ограничение, о котором должны знать новоселы. Единовременно вы не можете получить возврат на сумму больше, чем общий налог, уплаченный вами за предыдущий год. Попробуем разобрать на примере.
Пример. Пусть гражданин Плюшкин получает зарплату 20 000 р. За год он выплатит в бюджет 20 000 * 13% * 12 месяцев = 31 200 р. Теперь (за прошедший год), независимо от стоимости квартиры, он вернет вычет только на 31 200 р. Оставшийся налог собственник будет оформлять заново в следующем налоговом периоде и так дальше, пока не получит сумму полностью.
О том, как правильно рассчитать сумму, переходящую на следующий год, смотрите пример расчета.
Где можно получить деньги
Имущественный вычет оформляется двумя путями. Первый способ позволяет получить всю сумму разом. По окончании налогового периода, в котором приобретена собственность (т. е. календарного года), вы подаете документы в налоговую инспекцию. В случае положительного решения вам начисляется вычет полностью.
Во втором случае ждать не придется. Те же самые документы, исключая декларацию 3-НДФЛ, подаются в ту же налоговую. Как результат вы получаете уведомление, подтверждающее право на имущественный вычет. С этим документом вы обращаетесь к работодателю, и с момента подачи заявления с вас перестанет взиматься НДФЛ при расчете зарплаты.
Так будет увеличен ваш ежемесячный доход до тех пор, пока общая сумма не достигнет той, на которую вы оформили возврат. Но, если вы не успели получить всю сумму за текущий год, помните, что в следующем периоде необходимо заново оформить документы и представить их работодателю.
Оформляем документы
Определившись с методом возврата подоходного налога, подготовьте документы. Кроме паспорта, вам понадобится подтвердить факты покупки собственности, оплаты и перечисления подоходного налога государству. Полный список смотрите здесь: «Какие документы нужны, чтобы вернуть деньги за покупку квартиры».
Вы обращаетесь в налоговые органы по месту вашей прописки. Инспекция оставляет за собой право в течение трех месяцев проверить корректность ваших данных, и уже потом заказным письмом уведомляет вас о результате. Если принято положительное решение, в течение месяца вы получаете возврат, или еще раз обращаетесь в инспекцию, чтобы забрать уведомление для работодателя.
Не пугайтесь, даже если вы ни разу не сталкивались с налоговой инспекцией. Процедура оформления имущественного вычета отработана сотрудниками до мелочей. Ко всему прочему, в список входят только обязательные документы, а ограничения затрагивают немногих.
Если Вам нужна персональная консультация или помощь в составлении налоговой декларации. А также совет, как можно получить максимальный вычет, оставляйте заявку на нашем сайте.
Если Вы нашли полезную информацию, поделитесь этой статьей со своими знакомыми и в социальных сетях (кнопки находятся чуть ниже). Давайте помогать друг другу!
Здравствуйте
Только зарегистрировался)
Здравствуйте!
Я получаю второй год выплату за покупку недвижимости. Молу ли я претендовать на возврат за лечение?
Да. https://nalog-prosto.ru/question/mozhno-li-v-odnoj-deklaratsii-zayavit-sotsialnye-i-imushhestvennye-vychety/
Здравствуйте! Подскажите пожалуста )Мне как сироте выделили деньги на приобретение квартиры или дома(на руки я деньги не получала )Когда нашла квартиру,я нанимамала риэлтора на оформление документов для купли продажи квартиры.После всех оформлений я вместе с риэлтором пошли в опеку оттуда нас направили в Думу г.о.Сызрани где я и нахожусь. В Думе всё проверили взяли реквизиты тех кто продавал квартиру,для перечисления им денежных средст,которые выделяли мне.Вопрос можно ли мне вернуть 13% от покупки квартиры.Мне уже 29лет.прошло где-то 8лет после покупки.
Можно вернуть только с личных денег
Доброго времени суток! Приобрели квартиру в строящемся доме, в мае 2016 оформлен акт приема-передачи, документы на квартиру оформлены на жену,жена официально не трудоустроена. В 2018 году приобрели квартиру в строящемся доме, документы на нее оформлены на меня. Вопрос: могу ли я возместить 13% НДФЛ за приобретение 1й квартиры за жену и будет ли у меня возможность возместить 13% НДФЛ после оформления акта приемки-передачи 2й квартиры
Здесь посмотрите: https://nalog-prosto.ru/nalogovyj-vychet-pri-pokupke-kvartiry-suprugami/
Здравствуйте,приобрел квартиру в начале 2017 года(в долевом строительстве).1 млн взял в ипотеку,а 900 тысяч внес наличными.Дом застройщик сдал в июне 2018.Собственность я оформил в октябре 2018.Подскажите по возврату 13%.Мне будет возврат только стой части,которую я брал в ипотеку или со всей суммы?И также мне непонятно с какой даты будет считаться возврат? С момента приобретения,постройки или оформления в собственность?
Как определить дату возникновения права собственности поясняется здесь: https://nalog-prosto.ru/pravo-sobstvennosti-na-nedvizhimost-voznikaet/
Возврат оформляется на стоимость квартиры + на уплаченные проценты по ипотеке.
Здравствуйте! Мы купили квартиру в 2001 году,могут ли нам вернуть 13%?
Могут
Здравствуйте, можно ли вернуть налог на квартиру, если квартира переписана на свекровь договором у топки прав требования?
Если Вы покупали квартиру на свои деньги, то можете вернуть 13%. Не имеет значения, осталась ли квартира в собственности на сегодняшний день.
Здравствуйте!скажите пожалуйста купили квартиру по военной ипотеке,возможно ли вернуть 13%?
Здесь подробно: https://nalog-prosto.ru/nalogovyj-vychet-voennaya-ipoteka/
Здравствуйте! Мой муж за 1 квартиру, купленную в 2002 году уже получил имущественный вычет в 2010 году. В 2016 году мы приобрели квартиру в общую совместную собственность по ипотеке, т.к. мой муж уже использовал право на имущественный вычет, можно ли одновременно подать мужу только на ипотечный вычет, а мне только на налоговый имущественный вычет?
Да, можно
Добрый День!
Мыс мужем купили квартиру,оформили в доляхпо 1/2, в 2010г . С 2011 я на свою 1/2 начла выбирать сумму возврата. А в 2017 после развода выкупила,его 1/2 .Мне отказали ,по причине вторичной подачи возврата. Но объект недвижимости -один.Могу я претендовать 2 раз на возврат 13%?
Могу ли я получить 13 процентов от покупки квартиры если я туда влаживал материнский капитал
Возврат возможен только со своих средств.
Здравствуйте у меня такой вопрос 2015 году покупала жилье с материнским капиталом за 1300000 из них 900000 рублей я отдала наличные Могу ли я вернуть 13% от 900000 если я с 15 ГОДА нахожусь в отпуске по уходу за ребёнком
Сможете вернуть 13% от 900 тыс когда выйдете на работу и начнете платить НДФЛ.
Купили квартиру в этом году.хочу поменять работу или подождать год.чтоб выплатили 13%
Здравствуйте! У меня такой вопрос:в 2005 году будучи гражданами Республики Молдова я с сыном купили 2-х комнатную квартиру !.2 в долях за 35319 долларов США. при этом начав процедуру получения Российского гражданства.Гржданство получили 17.07.2008 года. В 2010 году дом снесли и мыполучили новую квартиру 1.2 в долях. взамен старой (Подоговору мены В даном случе можем ли мы рассчитывать на возврат 13% ? И что для этого нужно?
Здравствуйте подскажите пажалуйста эсли я куплю комнату за 450 000 рублей мне вернит 13%
Возможно…
Здравствуйте, подскажите пожалуйста я приобрела квартиру в июне 2014 года, могу ли я сейчас вернуть 13 процентов?
Скорее всего, да
Добрый день.
У меня такой вопрос.
Приобрели квартиру, которая является мансардой. В свидетельстве о праве собственности указанно, что помещение считается техническим этажом, у нас есть возможность получить имущественный вычет?
Если нельзя. Нам предлагают перевести помещение из нежилого в жилое, после перевода у нас будет возможность получить этот вычет? Как мне объяснили, в нашем случае, разница только в том, что мы прописаться не можем в этой квартире. Тариф за коммунальные услуги считают как за жилое помещение.
Здесь подробный ответ: https://www.nalog-prosto.ru/question/nalogovyj-vychet-na-nezhiloe-pomeshhenie-pri-pokupke/
добрый день , скажите пожалуйста, купили квартиру за наличку 450 т.р. в 2011 году ,и мы незнали о возврате 13%.
можно ли сейчас получить возврат этих 13 процентов или уже поздно?.
Можно. Обращайтесь, составим декларацию, получите максимально возможный возврат: https://www.nalog-prosto.ru/kontakty/
Я лично в данный момент получаю возврат 13% от 2ух млн.руб.+ % от кредита.
Моя супруга получила возврат 13% от 860 000 руб. до 2014 года. (подверждающие документы не сохранили)
В декабре 2015 года мы приобрели однокомнатную квартиру по 1\2 в равных долях за 1 800 000 рублей.
Вопрос:1). Как правильно подать на нее документы на возврат 13% от своей доли?
2). ( 860 000 + 900 000 = 1 760 000 р.) с учетом возврата ее доли до 2 ух. млн. не доходит, можно ли дополнить с моей доли?
Спасибо.
Заказывайте консультацию для расчетов: https://www.nalog-prosto.ru/kontakty/
Добрый день.
У меня такой вопрос.
1 В феврале 2016 года была приобретена квартира, по договору уступки прав требования.
2 Акт приема передачи подписан в декабре 2016 года.
3 Право собственности на квартиру оформлено в мае 2017 года.
С какого периода я могу начать отчет выплат НДФЛ?
С декабря 16 (подписан акт приемо передачи), либо с мая 17 (оформление право собственности)?
Заранее спасибо!
Здесь смотрите: https://www.nalog-prosto.ru/pravo-sobstvennosti-na-nedvizhimost-voznikaet/