Многие новоселы слышали о возможности возврата 13 процентов с покупки квартиры, но далеко не все понимают, каким образом и какую конкретно сумму можно получить после приобретения жилья.
А между тем эта сумма носит название имущественный налоговый вычет, и по своей сути является неплохим способом дополнительной экономии средств. Плюс к этому эта схема реально работает, нужны лишь небольшие знания и инструкции, что и как нужно сделать.
Процедура возврата процента появилась в 2001 году, с тех пор она постоянно совершенствуется, но принципы остаются неизменны.
В этой статье мы обсудим:
- кто и какие деньги может вернуть от государства;
- в каком количестве;
- где и как это происходит;
- что для этого нужно.
Оглавление статьи
Кому полагается имущественный вычет
На самом деле речь идет не о какой-то «премии» от государства. Вам предоставляется возможность вернуть определенную сумму подоходного налога (или НДФЛ), который вы отдаете в бюджет. Отсюда сразу вытекает первое условие получение имущественного вычета – вы должны платить налоги по ставке 13%, а, значит, должны иметь официальный заработок. Более подробно о том, кому положен, а кому нет возврат, можно прочитать в этой статье.
Особые условия существуют для пенсионеров, т. к. пенсия не облагается НДФЛ, — для них предусмотрена возможность перенести имущественный вычет на те года, когда они еще работали (но не более трех лет назад). Все тонкости разобраны здесь: «Как воспользоваться имущественным вычетом пенсионеру»
Имеет значение и то, чем вы оплачиваете покупку. В процессе расчета имущественного вычета не будут учитываться суммы, которые не облагаются налогом в 13%. Так, если молодая семья вкладывает в квартиру материнский капитал или любое другое социальное пособие, возвращать будет нечего.
А вот если покупатели оформляют ипотеку, государство предоставляет возврат дополнительных 13% от фактической переплаты по кредиту. В этом речь идет в отдельной статье.
Имущественный вычет полагается не только в случае покупки квартиры, но также и комнаты или участка для дома. Аналогично можно возместить часть расходов на строительство жилья. Еще больше информации по возврату смотрите здесь.
Считаем сумму
Разница в стоимости жилья в зависимости от региона и населенного пункта колоссальна. Например, если в Нижегородской области за 1 500 000 р можно купить дом, то в Санкт-Петербурге за эти деньги вы не купите даже квартиру на окраине.
Несмотря на это, государство ввело ограничение на максимальную сумму, с которой можно оформить вычет – 2 000 000 р. Фактически покупатель может получить на руки не более 260 000 р (это 13% от 2 млн р).
При покупке жилплощади в ипотеку «потолок» равняется 3 000 000 р. Эта сумма добавляется к вычету за квартиру.
В случае если вы приобретаете собственность на сумму меньшую, чем 2 млн р, право на повторный вычет за вами сохраняется.
Пример. Некий гражданин Плюшкин купил квартиру в городе Н за 700 000 р. Он оформляет возврат налога на сумму 700 000 р *13% = 91 000 р. Через некоторое время Плюшкин приобретает еще одну квартиру за 1 750 000 р. С этой покупки у него есть право вернуть налог с оставшейся суммы 2 000 000 – 700 000 = 1 300 000 р., и получит он еще 169 000 р.
Но нужно помнить, что вернуть деньги за 2-ю квартиру можно не во всех случаях. Обязательно прочитайте: «Сколько раз получают налоговый вычет при покупке квартиры».
Существует еще одно ограничение, о котором должны знать новоселы. Единовременно вы не можете получить возврат на сумму больше, чем общий налог, уплаченный вами за предыдущий год. Попробуем разобрать на примере.
Пример. Пусть гражданин Плюшкин получает зарплату 20 000 р. За год он выплатит в бюджет 20 000 * 13% * 12 месяцев = 31 200 р. Теперь (за прошедший год), независимо от стоимости квартиры, он вернет вычет только на 31 200 р. Оставшийся налог собственник будет оформлять заново в следующем налоговом периоде и так дальше, пока не получит сумму полностью.
О том, как правильно рассчитать сумму, переходящую на следующий год, смотрите пример расчета.
Где можно получить деньги
Имущественный вычет оформляется двумя путями. Первый способ позволяет получить всю сумму разом. По окончании налогового периода, в котором приобретена собственность (т. е. календарного года), вы подаете документы в налоговую инспекцию. В случае положительного решения вам начисляется вычет полностью.
Во втором случае ждать не придется. Те же самые документы, исключая декларацию 3-НДФЛ, подаются в ту же налоговую. Как результат вы получаете уведомление, подтверждающее право на имущественный вычет. С этим документом вы обращаетесь к работодателю, и с момента подачи заявления с вас перестанет взиматься НДФЛ при расчете зарплаты.
Так будет увеличен ваш ежемесячный доход до тех пор, пока общая сумма не достигнет той, на которую вы оформили возврат. Но, если вы не успели получить всю сумму за текущий год, помните, что в следующем периоде необходимо заново оформить документы и представить их работодателю.
Оформляем документы
Определившись с методом возврата подоходного налога, подготовьте документы. Кроме паспорта, вам понадобится подтвердить факты покупки собственности, оплаты и перечисления подоходного налога государству. Полный список смотрите здесь: «Какие документы нужны, чтобы вернуть деньги за покупку квартиры».
Вы обращаетесь в налоговые органы по месту вашей прописки. Инспекция оставляет за собой право в течение трех месяцев проверить корректность ваших данных, и уже потом заказным письмом уведомляет вас о результате. Если принято положительное решение, в течение месяца вы получаете возврат, или еще раз обращаетесь в инспекцию, чтобы забрать уведомление для работодателя.
Не пугайтесь, даже если вы ни разу не сталкивались с налоговой инспекцией. Процедура оформления имущественного вычета отработана сотрудниками до мелочей. Ко всему прочему, в список входят только обязательные документы, а ограничения затрагивают немногих.
Если Вам нужна персональная консультация или помощь в составлении налоговой декларации. А также совет, как можно получить максимальный вычет, оставляйте заявку на нашем сайте.
Если Вы нашли полезную информацию, поделитесь этой статьей со своими знакомыми и в социальных сетях (кнопки находятся чуть ниже). Давайте помогать друг другу!
Здравствуйте! Куплена квартира в строящемся дома в ипотеку. Ипотека погашена, но дом еще не сдан, Можно ли в этом случае оформлять имущественный вычет? Спасибо.
Здесь все подробно: https://www.nalog-prosto.ru/pravo-sobstvennosti-na-nedvizhimost-voznikaet/
здравствуйте купила землю построила дом .официально проработала 4 месяца .могу ли получчить 13 процентов.уволена по уходу за ребенком до 14 лет
Много неизвестных в вопросе, нужно смотреть документы.
я продал дом, в собственности 3 года и на эти деньги купил квартиру, могу подать на возврат 13%, не работаю
Почитайте статью над комментарием))
Договор купли-продажи от 11.12.2012. Кредитный договор от 15.01.2013. Свидетельство о государственной регистрации права от 11.02.2014 (Существующие ограничения (обременения) права: ипотека в силу закона). Кредит по ипотеке еще не погашен. Три человека, три доли. Считается ли квартира в собственности и можно ли подавать декларацию на возврат 13%?. Или это только возможно после полного погашения кредита по ипотеке?
Можете подавать
Добрый день. Покупали квартиру в 2014 году, частично получила возврат в 2015 году, на данный момент нахожусь в отпуске по уходу за ребенком, могу ли я сейчас подать док-ты на остаток по выплате за 2015,2016 год? и как определить сумму остатка?
Здесь смотрите: https://www.nalog-prosto.ru/question/za-kakoj-period-mozhno-poluchit-vychet-esli-zhile-priobreteno-v-2010-godu/
Добрый день!
Покупалась квартира для дочери, в тот момент когда она была студенткой, оформлялась квартира сразу на нее.
Как вернуть 13% подскажите пожалуйста.
Когда дочь начнет зарабатывать, тогда сможет сама вернуть деньги.
Здравствуйте.Мы с женой купили квартиру в августе 2016г. в равных долях.Жена не работает,могу я получить всю сумму возврата один.И еще вопрос-сейчас я могу подать заявление в налоговую,если они рассматривают его 3 месяца
Можете вернуть с суммы покупки или же с максимальной суммы 2 млн. руб.
Чем раньше подадите декларацию, тем быстрее получите деньги)
добрый день! купила квартиру в 2013 году, могу вернуть 13%? и за какой период нужна справка 2-НДФЛ
Можете. 2-НДФЛ нужна за 3 последних года.
купили дом за 2 500 000,1 100 000 — соц.выплата,1 400 000 личный расчет.могу ли я расчитывать на 13%?
Да, с суммы собственных средств.
Добрый день! Я заключил договор долевого строительства в декабре 2016 года, акт приема-передачи я получил в феврале месяце, сейчас готовлю документы на собственность, могу ли я вернуть 13% за весь 2016 год, если нет то за какой период я могу их вернуть? И могули ли я договор долевого строительства предоставить для создания справки 3-НДФЛ? Заранее спасибо
Здравствуйте)вопрос такой:можно ли вернуть 13% от покупки жилья?купил комнату два года назад!работаю ип!
Здесь посмотрите: https://www.nalog-prosto.ru/question/mozhet-li-zayavit-vychet-ip-na-usn/
Здравствуйте. Можно ли получить имущественный налоговый вычет на земельный участок, если на нем не зарегистрирован дом?
Смотрите здесь: https://www.nalog-prosto.ru/nalogovyj-vychet-pri-stroitelstve-doma/
Здравствуйте! Квартира куплена под мат.капитал с доплатой. Собственность на квартиру оформлена в равных долях между мной и двумя несовершеннолетними детьми. Как получить имущественный вычет с учетом долей детей? Какие нужны документы от детей и как оформить передачу их права на вычет? Спасибо.
У Вас много вопросов, на которые сложно ответить в комментариях. Обращайтесь за консультацией здесь: https://www.nalog-prosto.ru/kontakty/
Мне нужно уточнить у Вас еще ряд доп.вопросов.
Добрый день! Я приобрела квартиру за наличный расчет в 2015 г. Сейчас хочу подать декларацию на возврат 13%, могу ли я подать сразу 2 декларации — за 2015 и 2016?
Да
Здравствуйте!
года 3-4 назад я купил участок земли за 100 тысяч и позже на нем мне построили дачный дом за за 450 тысяч рублей, тогда я работал на заводе и платил налог, сейчас я 2 гола не трудоустроен официально, могу ли я вернуть 13 процентов? спасибо
Почитайте здесь про возврат за дачу: https://www.nalog-prosto.ru/nalogovyj-vychet-pri-pokupke-zemelnogo-uchastka/
Подскажите пожалуйста квартира была куплена в июне 2016 года, уже отменили свидетельство о регистрации, нужно ли прилагать выписку из ЕГРП в налоговую при возврате налогового вычета?
Смотрите здесь ответ: https://www.nalog-prosto.ru/question/kakim-dokumentom-podtverdit-pravo-sobstvennosti-pri-pokupke-kvartiry-2016-godu/
Здравствуйте у меня такой вопрос я уволился и год не работал и в это время купил квартиру выплатят ли мне 13 процентов
Как только начнете работать, сможете подать декларацию на возврат
Здравствуйте,такой вопрос.я подала на возврат 13% от кв и получила только 2раза.и нам надо. Эту кв продать сейчас.то что мне не выплатили эта сумма перейдет или сгорит теперь.
Читайте здесь: https://www.nalog-prosto.ru/question/prodala-kvartiru-mozhno-li-prodolzhit-poluchenie-vycheta/
Несмотря на это, государство ввело ограничение на максимальную сумму, с которой можно оформить вычет – 2 000 000 р. Фактически покупатель может получить на руки не более 260 000 р (это 13% от 2 млн р).При покупке жилплощади в ипотеку «потолок» равняется 3 000 000 р. Эта сумма добавляется к вычету за квартиру. ВОПРОС: Если добавляется значит можно получить 13% от 5 млн. или я неравильно понял?
Здравствуйте. В декабре 2015 оформил ипотечный кредит на сумму 4 млн. Документы на право собственности получил в августе 2016. Я правильно понимаю, что могу подать декларацию в начале 2017 года? И ещё вопрос: могу вернуть 13% от 2 млн., и плюс 13% от суммы выплаченной по процентной ставке. А от какой суммы 1 млн.?
1. в начале 2017 года — да
2. могу вернуть 13% от 2 млн., и плюс 13% от суммы выплаченной по процентной ставке — да
3. А от какой суммы 1 млн.? — А при чем тут 1 млн? 😉
Распространяется ли возврат налога за покупку квартиры для жителей Крыма,
Тут смотрите: https://www.nalog-prosto.ru/question/dejstvuyut-li-nalogovye-lgoty-v-krymu/
Добрый день!
Подскажите пожалуйста решение в не совсем стандартной ситуации.
В 2008 году мы с супругой в равных долях (50/50) оформили предварительный договор купли-продажи квартиры на начальном этапе строительства, соответственно оформили ипотеку в банке и оплатили застройщику полную стоимость жилья. Не добросовестный застройщик (ну и кризис 2008) затянул строительство дома до 2014 года и по каким-то причинам не смог оформить гос. регистрацию. Соответственно основной договор купли-продажи и акт приема-передачи подписан не был. В итоге нам пришлось обращаться в суд и на основании судебного решения в 2015 году мы получили собственность.
Вопросы:
— с какой даты и на основании какого документа налоговая будет считать приобретение жилья ? Этот вопрос к тому что есть ли нам смысл надеется на имущественный вычет по схеме принятой после 2014 года ?
— может ли налоговая потребовать акт приема-передачи или достаточно свидетельства о регистрации собственности ?
— если мы с супругой оба подадим декларацию и напишем заявления на возврат НДФЛ по ипотечным процентам, то сумма этих процентов по ипотеке будет делиться между нами ? Вопрос к тому что наша переплата по процентам скоро будет превышать 3000000, а на сколько я понимаю один человек может осуществить возврат только до 3000000 ?
Спасибо.
На такие вопросы отвечаю в формате Консультации: https://www.nalog-prosto.ru/kontakty/
Продублируйте его там.
Купила дом за мт . капитал мене вернут 13%
Нет
Добрый день! Хочу уточнить, может неправильно поняла) В феврале 2016 года мы с мужем купили квартиру, в ипотеку Два собственника, я и он. Получается и он и я можем подавать на возврат 13% одновременно??? Заранее спасибо!
Конечно, можете. В начале 2017 года
Добрый день!
Подскажите пожалуйста, квартира куплена в марте 2016, возврат хочу произвести через налоговую. Получается нужно ждать окончания 2016года, запрашивать 2-НДФЛ за 2016год у работодателя и только потом обращаться в налоговую за возвратом?
Все верно
Добрый день!
У нас такая ситуация: я была дольщиком в строительстве нового жилого дома. Пока строилось жилье вышла замуж. При оформлении собственности хотим с мужем быть вдвоем собственниками. Если подавать на возврат 13% только мной, стоимость возврата будет рассчитана со стоимости пол квартиры или всей? В документе об оплате, в справке, указано, что мной были внесены средства. Заранее спасибо.